如何管理比特币

近年来，ank">比特币一直受到各方关注。5月初，“比特币勒索”病毒的爆发，让比特币站在了舆论的最前沿。根据一个声音，比特币可以作为一个“安全可靠的洗钱工具”，因为它的匿名性和隐私性。为了一劳永逸地切断这条“黑金通道”，我们应该对付比特币的杀手。然而，比特币的“去中心化”让它可以通过互联网自由地在世界各地活动。没有国际共识，就不可能禁止比特币阻塞比疏浚更好。对比特币，来说，加强监管势在必行。

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如何管理比特币？

首先，比特币不能被赋予“货币”的地位，也不能直接用于支付，支付是管理好比特币的基础。大多数国家越来越意识到比特币“货币实际上是一种特定的虚拟商品”的性质，但有些国家开始允许将其用于支付，这实际上是矛盾的。如果能直接用于支付，实际上会获得“准货币”的地位，不利于反洗钱。

其次，管理交易平台，提高客户准入门槛。虽然比特币是“分散的”，匿名的，可以进行“点对点”交易，但由于不熟悉的交易者之间天生的互不信任，交易平台仍然是比特币交易的主要渠道。管理比特币的主要交易平台是管理比特币的关键

自2013年央行等5个部门发布《关于防范比特币风险的通知》以来，比特币交易平台一直是相关部门关注的焦点，相关主流交易平台在确保客户资金安全、防范洗钱风险、杠杆交易等方面逐步规范。在此基础上，笔者认为，考虑到比特币急剧上升和下降的特点，应加强对客户准入的管理。提高客户进入风险交易市场的门槛是一种趋势。

比如过去证券市场的分级基金普通交易员可以自由买卖，但从今年5月1日起，《分级基金新规则》正式实施。个人投资者和一般机构投资者必须开通分级基金申购权限，且必须满足在权限开通前20个交易日其名下证券资产日均不低于人民币30万元的要求。目前，在客户准入方面，比特币交易平台一般只要求实名，承诺“理解并承担在比特币",投资带来的风险”，但不要求客户最重要的抗风险能力“财务实力”。

第三，从法律层面加强比特币进出口管理。为什么要加强比特币？进出口管理一方面要防止有人利用它非法转移资产；另一方面，有必要提前计划，避免被动。虽然比特币只是一种特定的虚拟商品，但就目前的交易价格和接受度而言，它有点像“数字黄金”。未来，比特币可能会衰落或被更多国家接受。两种可能性都存在。如果比特币在未来被更多国家接受，它将和黄金一样珍贵，它的流入和流出应该用管理黄金的思想来规范。

目前，个人携带50克以上黄金出入境，必须向海关申报。对于超出自用合理数量的黄金及其制品，海关将按进出口货物办理通关手续；承运人隐瞒或者不报、谎报或者以其他方式逃避监管的，海关有权依法处理，甚至可以认定为“走私”，追究刑事责任。可能有人会认为比特币是虚拟商品，匿名，无法监管其流入流出。作者认为，舆论多少有些神话比特币的“匿名性”。尽管比特币可以在没有任何中心的情况下进行“点对点”贸易，但这种贸易必须通过互联网进行。虽然很难追踪，但没有不可逾越的技术障碍。

随着未来比特币跟踪技术的成熟，加强对比特币流入流出的监管将更加容易和可行。更重要的是，通过明确哪些行为是违法的，以及相应的法律后果，可以给守法的人划上一条红线，减轻管理的压力。

另外，比特币虽然不是货币，但它是人们追求研发“电子现金”的产物，具有“电子现金”的一些固有特征。为了加强对比特币，的管理，我们也可以借鉴其他国家的现金管理理念。例如，一个人是否持有超过一定限额的比特币应该申报。